Uyum rehberleri
Müşteri risk değerlendirmesi, PEP sorgulama, müşteriyi tanıma ve eşleşmelerin ele alınması üzerine sade, uygulamaya dönük rehberler.
- 01
PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) nedir, nasıl sorgulanır?
PEP statüsünün ne anlama geldiği, yaptırımdan farkı ve bir müşteriyi PEP açısından adım adım nasıl sorgulayacağınız.Kimler PEP sayılır?PEP statüsü ve yaptırımFATF Tavsiye 12Nasıl sorgulanır?Görevden ayrılanlarVeri setlerinin sınırları - 02
Risk bazlı yaklaşım ve müşteri risk değerlendirmesi
Müşteri riskini dört unsurla değerlendirmek, sonucu sınıflandırmak ve denetimde savunulabilir biçimde belgelemek için pratik bir çerçeve.Dört risk unsuruÖlçümün yeriÖrnek tabloDeğerlendirme adımlarıBelgeleme ve saklamaGözden geçirme - 03
Müşteriyi tanı (KYC) ve sıkılaştırılmış tedbirler
Kimlik tespitinden gerçek faydalanıcıya, yüksek riskli müşteride uygulanacak ek tedbirlerden tezgâhta izlenecek sıraya kadar.KYC neleri kapsar?Kimlik tespiti ne zaman?Sıkılaştırılmış tedbirlerTezgâhta pratik akışBasitleştirilmiş tedbirlerŞüphe oluştuğunda - 04
Yaptırım ya da PEP eşleşmesi çıktığında ne yapılır?
Aynı adı taşıyan başka birini gerçek eşleşmeden ayırmak için kontrol listesi ve eşleşme doğrulandığında yapılacaklar.Ad benzerliği neden yanıltır?Kontrol listesiEşleşme doğrulanırsaPEP eşleşmesiBantlara göre kısa yol