Risk bantları ve sonucun güveni

Skor 0 ile 100 arasında bir sayıdır ve dört banttan birine düşer. Bant, sizden beklenen tepkiyi kısaca söyler; her zaman sözle de yazılır.

• 0-29Risk yokTaranan kaynaklarda yeterince benzeyen kayıt yok.
• 30-49DüşükSınırlı bir benzerlik ya da yalnızca bir PEP kaydı. Daha fazla bilgi girin, kimlikle karşılaştırın.
• 50-69OrtaAd belirgin biçimde örtüşüyor. Eksik bilgileri ekleyin, kaydı açıp bilgileri tek tek doğrulayın.
• 70-100YüksekAd ve ek bilgiler birlikte örtüşüyor. Doğrulama bitene kadar işlemi bekletin.

Bant, girdiğiniz bilgilerin taranan kaynaklardaki bir kayıtla ne kadar güçlü örtüştüğünü gösterir. Kişinin listede olduğunu kanıtlamaz; aynı kişi olup olmadığına kimlik belgesi ve kaydın kendisiyle siz karar verirsiniz.

Siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP) kaydı bir yaptırım değildir. Sonuçta ayrıca işaretlenir ve bir yasağı değil, daha dikkatli tanıma ihtiyacını anlatır.

Yalnızca adla yapılan sorgu geniş bir ağ atar: aynı ya da benzer adı taşıyan farklı kişiler de sonuca girebilir. Doğum tarihi, doğum yeri, uyruk, pasaport ya da kimlik numarası ve cinsiyet eklendikçe sonucun güveni artar ve doğru kişi daha kolay ayrılır.

1. Ad soyadGeniş
2. +Doğum tarihiOrta
3. +Doğum yeri, UyrukKeskin
4. +Pasaport / kimlik no, CinsiyetÇok keskin

Ad dışındaki bütün bilgiler isteğe bağlıdır. Bilmediğiniz bir bilgiyi boş bırakın; tahminle doldurmayın.

Bulunan kayıtların hiçbirinde ad dışında ayırt edici bir bilgi (doğum tarihi, doğum yeri, uyruk, pasaport ya da kimlik numarası; kuruluşlarda ülke ya da sicil numarası) örtüşmediğinde ve sonuç yüksek bantta değilse, sonuç bunu zayıf eşleşme olarak gösterir ve daha fazla bilgi ister. Girmediğiniz bilgileri adıyla sayar; eksik bilgileri ekleyip yeniden ölçün. Tüm bilgileri girdiyseniz kaydı kimlik belgesiyle tek tek karşılaştırın ve kararınızı dosyaya not edin.

Ayırt edici bir bilgi kayıtla örtüştüyse eşleşme, bandı düşük olsa bile zayıf sayılmaz. Bu durumda kaydı açıp bilgileri belgeyle karşılaştırın.

Ayrıntılı kontrol listesi eşleşme rehberinde.

Haber siteleri de otomatik olarak taranır; kişi veya kuruluş hakkında çıkan adli ve mali suç haberleri sonuca eklenir.

Haber kaynaklı bir eşleşmede sonuç; haberin başlığını, yayımlayan siteyi, tarihi ve habere giden bağlantıyı gösterir. Bir haber tek başına yaptırım ya da mahkûmiyet kararı değildir; haberdeki kişinin müşterinizle aynı olduğunu ayrıca doğrulayın.

• İşlemin tutarı, sıklığı ve fonun kaynağı
• Ülke riski ve FATF listeleri
• Kişinin kimliğinin ve belgelerinin doğruluğu
• Müşterinin mesleği ve iş ilişkisinin amacı

Bunlar müşteri risk değerlendirmesinin diğer parçalarıdır. Nasıl bir araya getirileceğini risk bazlı yaklaşım rehberinde anlattık.