Ada dayalı her tarama, zaman zaman müşterinizle aynı ya da benzer adı taşıyan başka birini bulur. Bu durumlara yanlış pozitif denir ve gerçek eşleşmelerden çok daha sık görülür. Bu rehber, bir yaptırım ya da PEP eşleşmesi çıktığında ikisini nasıl ayıracağınızı ve doğrulanmış bir eşleşmede ne yapacağınızı anlatır.
Ad benzerliği neden yanıltır?
- Yaygın adlar: aynı ad ve soyadı taşıyan binlerce kişi olabilir.
- Farklı alfabelerden aktarım: Arapça, Kiril ya da Farsça adlar listelerde farklı Latin harfli yazımlarla geçer (Muhammed, Mohammed, Muhammet gibi).
- Ad sırası ve ek adlar: baba adı, ikinci ad ya da soyadın önce yazılması.
- Şirketlerde unvan ekleri: A.Ş., Ltd. Şti., LLC gibi eklerin farklı yazılması.
Bu yüzden sorguya ad dışında bildiğiniz bilgileri de ekleyin: doğum tarihi, doğum yeri, uyruk, pasaport ya da kimlik numarası ve cinsiyet. Ne kadar çok bilgi girerseniz sonuç o kadar güvenilir olur. Kayıtlarla ad dışında ayırt edici bir bilgi örtüşmezse Risk Sorgu bunu zayıf eşleşme olarak gösterir ve eksik bilgileri adıyla sayar. Ayrıntılar risk bantları sayfasında.
Eşleşmeyi ayırmak için kontrol listesi
- Doğum tarihi ya da yılı: kayıttakiyle aynı mı?
- Uyruk ve ülke: kayıttaki ülkelerle müşterinin bağlantısı var mı?
- Kimlik ya da pasaport numarası: kayıtta varsa belgeyle karşılaştırın.
- Görev ve meslek: PEP kaydındaki görev müşterinin beyanıyla örtüşüyor mu?
- Diğer adlar: kayıttaki takma adlar ve farklı yazımlar müşteriyle ilişkilendirilebilir mi?
- Resmî kaynak: kaydı listenin kendi yayınından açıp güncel olduğunu kontrol edin.
- Haber kaynaklı kayıt: haberi açın; haberdeki kişinin yaşı, mesleği ve şehri müşterinizle örtüşüyor mu, haber güncel mi, davanın sonucu ne?
Doğum tarihi açıkça farklıysa ve başka bir bağlantı yoksa eşleşme büyük olasılıkla yanlış pozitiftir. Kararınızı, karşılaştırdığınız bilgilerle birlikte dosyaya yazın.
Eşleşme doğrulanırsa
Müşterinin bir yaptırım listesindeki ya da Resmî Gazete'de yayımlanmış bir malvarlığı dondurma kararındaki kişiyle aynı olduğu doğrulanırsa durum değişir. 6415 sayılı Terörün Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 7262 sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamındaki dondurma kararları Resmî Gazete'de yayımlanır ve uygulanması zorunludur.
- İşlemi gerçekleştirmeyin ve kişinin malvarlığı üzerinde tasarrufa aracılık etmeyin.
- Uyum görevlinize ve hukuk danışmanınıza hemen haber verin.
- MASAK'a bildirim yükümlülüğünüzü onlarla birlikte değerlendirin.
- Bildirimde bulunduğunuzu müşteriye ya da üçüncü kişilere açıklamayın.
- Yaptığınız her şeyi tarih ve saatiyle kayda geçirin.
PEP eşleşmesi farklıdır
Doğrulanmış bir PEP eşleşmesi işlemi yasaklamaz; sıkılaştırılmış tedbir gerektirir. Ayrıntılar PEP rehberinde.
Okuma bantlarına göre kısa yol
- Risk yok
- Olağan süreç. Ölçümü dosyaya ekleyin.
- Düşük
- Sınırlı bir benzerlik. Eksik bilgileri ekleyip yeniden ölçün, kimlik bilgileriyle karşılaştırıp kararınızı not edin.
- Orta
- Eksik bilgileri ekleyip yeniden ölçün, kaydı kaynağından açın ve bilgileri tek tek karşılaştırın. Belirsizlik sürerse işlemi bekletin.
- Yüksek
- Ad ve ek bilgiler birlikte örtüşüyor. Doğrulama bitene kadar işlemi yapmayın, uyum görevlinize danışın.
Bu rehber genel bilgi verir ve hukuki görüş yerine geçmez. Yürürlükteki mevzuat için MASAK'ın ve Resmî Gazete'nin güncel yayınlarını esas alın.